¿Qué es Lavado de Activos?
Actividad encaminada a dar apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas, o aquellos carentes de justificación económica lícita o causa legal de su procedencia; para ocultar su origen.
Probabilidad de mala imagen, desprestigio de la entidad o de sus negocios.
Posibilidad de pérdida por sanción, multa o indemnización por incumplimiento de normas, convenios o contratos.
Riesgo de pérdida por deficiencia o fallas en el recurso humano, procesos, tecnología y acontecimientos externos.
Debida diligencia con el Afiliado y el Usuario
Consiste en tener un conocimiento e identificación efectiva, eficiente y oportuna de todos los Afiliados y Afiliadas actuales y potenciales, así como verificar la información y soportes de la misma; con las cuales la Cooperativa establece y mantiene una relación financiera o comercial.
- Etapa de identificación
- Etapa de evaluación
- Etapa de control
- Etapa de monitoreo
- Tipo de Afiliado
- Productos y Servicios
- Zona Geográfica
- Canales de Distribución
Es importante mantener un conocimiento total acerca de las operaciones financieras que se realizan en tu empresa. Saber muy bien qué está sucediendo con la entrada y salida de activos, apoyándose en la realización constante de auditorías, para atacar en el momento justo en que se ubique algún problema. Mientras más a la vista tengas la información, será mejor.
¿Quién es esa persona o empresa que pretende hacer negocios con tu empresa? ¿Cuál es el objetivo que tiene al acercarse a tu empresa? Es decir, de dónde proviene su dinero, hazle un seguimiento a través de las fuentes que puedas, entre ellas el Reporte de centrales crediticias, internet; para saber todo acerca de tu inversionista. No es solo recibir dinero para invertirlo en tu empresa. Es muy importante que se analice si el foco de la compañía que quiere hacer negocios tiene relación alguna con lo que ofreces, ya que muchas veces las organizaciones criminales solo buscan comprar por comprar.
Debes de tener cuidado con el tema del lavado de dinero, aún más si tu empresa se encuentra en una situación frágil, ya que el buscar capital o ventas para mejorar el estado en el que se encuentra tu empresa, puedes acercarte a personas o pseudo compañías que únicamente estén enfocadas en transformar dinero sucio en limpio.
Tener en cuenta la documentación que está en tu empresa y guardar cuidado de lo que en ella se registra, ya que puede haber documentos como las declaraciones juradas que pueden contener alteraciones.
Debes estar alerta con los canales digitales que utiliza tu empresa. Debes de empezar ya a preocuparte por la procedencia del dinero que llega a tu empresa por la vía de internet, poniéndose como mayor reto no sólo el ofrecer una buena experiencia a los clientes, sino también saber quiénes son ellos.
Aprovecha la tecnología de hoy en día, existen buenas opciones de herramientas capaces de apoyar el trabajo que las empresas realizan contra el lavado de dinero.
Debes alertar a las autoridades ante cualquier advertencia de peligro que pueda aparecer ante sus ojos. Mientras más rápido se realice una denuncia por este tema, menores o nulas serán las afectaciones que tu empresa tendrá. Evitando problemas fiscales y legales que pueden aparecer a consecuencia de este tipo de actividades.
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